Como funciona o Financeiro
O Financeiro reúne, na plataforma e em cada loja, o painel de vendas, as contas que recebem o dinheiro, as transações, os saques e os carrinhos criados; dentro de cada produto há uma aba com as vendas só dele.
Onde acessar
O grupo Financeiro existe na barra lateral da plataforma e de cada loja, com os mesmos cinco itens:
| Item | O que tem |
|---|---|
| Dashboard | Vendas do período, saldo liberado, saldo bloqueado e o botão Realizar saque |
| Contas | As contas recebedoras: quem recebe o dinheiro das vendas |
| Transações | Todas as vendas, com status, comprador, valor e data |
| Histórico de saques | Os saques já solicitados e o saldo atual |
| Intenções de compra | Os carrinhos criados no checkout, concluídos ou não |
Caminhos: Plataforma > Financeiro > Dashboard e Loja > Financeiro > Dashboard, e assim por diante para os outros itens.
Dentro de um produto, a aba Produto > Financeiro mostra só as vendas daquele produto, em três subabas: Transações, Recorrência e Intenções de compra.
O caminho do dinheiro
- O aluno paga no checkout com cartão de crédito, Pix ou boleto.
- O gateway de pagamento (Pagar.me) processa a cobrança e avisa a Evob.
- Com o pagamento aprovado, a venda aparece como paga e a matrícula é criada.
- O valor líquido da venda entra no saldo bloqueado da conta recebedora.
- Quando o gateway libera o valor, ele passa para o saldo liberado.
- Um administrador solicita o saque, e o dinheiro vai para a conta bancária cadastrada.
As taxas e os prazos de repasse são definidos no contrato da sua plataforma. Para consultar os seus, fale com o suporte.
Cada etapa está detalhada em Fluxo de pagamento: do checkout ao saque.
O que você faz em cada tela
| Quero... | Onde |
|---|---|
| Ver quanto vendi no período | Loja > Financeiro > Dashboard |
| Ver quanto já posso sacar | Loja > Financeiro > Dashboard, cartão Saldo Liberado |
| Sacar | Loja > Financeiro > Dashboard, botão Realizar saque |
| Achar a compra de um aluno | Produto > Financeiro > Transações ou Loja > Financeiro > Transações |
| Estornar uma compra | Na transação, opção Estornar compra ou botão Estornar |
| Acompanhar assinaturas | Produto > Financeiro > Recorrência |
| Ver quem começou a comprar e parou | Loja > Financeiro > Intenções de compra |
| Cadastrar a conta que recebe | Loja > Financeiro > Contas |
| Conferir saques já feitos | Loja > Financeiro > Histórico de saques |
| Exportar as vendas | Botão Exportar ou Exportar relatório das telas de transações |
Quem pode fazer o quê
- Administrador vê tudo e executa as ações: sacar, estornar, lançar pagamento manual, criar e editar contas.
- Visualizador consulta as telas, mas não vê os botões de saque, estorno e exclusão de conta.
- Quem tem acesso só a um produto navega pela aba Produto > Financeiro e não vê o grupo Financeiro da loja.
O que o Financeiro não faz
- Não emite nota fiscal. Você exporta as vendas e emite no seu sistema. Veja Nota fiscal: como emitir fora da Evob.
- Não tem tela de configuração de gateway. O admin não pede chave de API: a ligação com o Pagar.me é feita pelo cadastro da conta recebedora. Veja Pagar.me: o gateway de pagamento.
- Não divide a venda entre coprodutores. Cada venda vai para a conta recebedora da loja ou da plataforma.
- Não faz reembolso parcial. O estorno é sempre do valor total da compra.
Outras telas com dados financeiros
- Loja > Dashboard > Financeiro: receita bruta, receita líquida, saldo bloqueado e saldo liberado da loja.
- Plataforma > Indicadores > Financeiro e Plataforma > Indicadores > Compras: totais por status e por método de pagamento.
- Plataforma > Afiliados > Ranking de transações: compras feitas com código de afiliado.