Financeiro
Contas, saldo, saques, transações, estornos e exportações. 24 artigos.
Fundamentos
- Como funciona o Financeiro O Financeiro reúne, na plataforma e em cada loja, o painel de vendas, as contas que recebem o dinheiro, as transações, os saques e os carrinhos criados; dentro de cada produto há uma aba com as vendas só dele.
- Financeiro da plataforma, da loja e do produto O menu Financeiro tem os mesmos itens na plataforma e na loja, mas cada nível mostra um recorte diferente das vendas, e o produto tem uma aba própria com mais filtros e ações.
- Fluxo de pagamento: do checkout ao saque Toda venda nasce como um pedido no checkout, passa pelo gateway, vira matrícula quando o pagamento é aprovado e só depois vira saldo que você pode sacar.
- Pagar.me: o gateway de pagamento O Pagar.me é quem processa os pagamentos da sua plataforma, e no admin da Evob você lida com ele em três lugares: a conta recebedora, a prova de titularidade e o saque.
- Taxas e prazos de repasse: onde consultar Os percentuais de taxa e os prazos de repasse não são fixos da Evob, valem os do seu contrato, e o admin mostra o efeito deles em cada venda pelas linhas Taxas e Valor líquido.
- Glossário financeiro Os termos que aparecem nas telas do Financeiro, com o significado de cada um e onde ele é exibido.
Contas e saque
- Cadastrar uma conta recebedora A conta recebedora diz ao gateway quem recebe o dinheiro das vendas e em qual conta bancária; sem ela não há saldo para sacar.
- Dados bancários e KYC da conta recebedora Os dados bancários ficam dentro da conta recebedora, e o gateway só libera o recebimento depois de confirmar a identidade do titular pela prova de titularidade (KYC).
- Quando o saldo libera Toda venda paga entra primeiro no saldo bloqueado e só depois passa para o saldo liberado, que é o único que você consegue sacar; o admin mostra os dois valores lado a lado.
- Solicitar saque O saque transfere o saldo liberado para a conta bancária da conta recebedora, é feito pelo botão Realizar saque do painel financeiro e pede a sua senha para confirmar.
- Histórico de saques O Histórico de saques mostra o saldo atual da conta e a lista dos saques já solicitados, com o valor pedido, o custo da transferência e quanto foi depositado.
Transações
- Lista de transações Cada venda é uma linha na lista de transações, que existe na plataforma, na loja e dentro de cada produto, sendo a do produto a mais completa em filtros e ações.
- Detalhes de uma transação A tela Detalhes da transação reúne tudo sobre uma venda (produto, pagamento, valores, comprador e participantes) e é onde ficam o botão de estorno e, nas assinaturas, o histórico de cobranças.
- Status de transação: o que cada um significa O status diz em que ponto do pagamento a venda está, e é ele que decide se existe matrícula, se dá para estornar e em qual cartão do painel a venda é somada.
- Vendas pendentes: boleto e Pix não pagos Todo pedido de boleto ou Pix fica pendente até o pagamento ser confirmado, e enquanto isso você pode pegar o boleto ou o código Pix nos detalhes da transação e reenviar ao comprador.
- Intenções de compra Intenções de compra lista os carrinhos criados no checkout, com comprador, produto, cupom e valor, para você enxergar quem começou a comprar e retomar o contato.
Estornos e disputas
- Estornar uma compra (reembolso) O estorno devolve ao comprador o valor total de uma compra paga por cartão, Pix ou boleto, é feito na própria transação e só fica disponível nos 7 primeiros dias depois da compra.
- Política de reembolso da sua loja A política de reembolso é um texto seu, publicado para o aluno, e precisa respeitar o direito de arrependimento de 7 dias previsto em lei, que é também a janela em que o admin permite estornar.
- Chargeback: vendas em disputa Chargeback é quando o titular do cartão contesta a compra no banco; no admin a venda aparece como Em disputa, e a defesa é conduzida com o suporte, porque o admin não tem tela de contestação.
Assinaturas
Relatórios e fiscal
- Exportar dados financeiros Vendas, assinaturas, carrinhos e rankings de afiliados podem ser baixados em planilha pelos botões de exportar de cada tela, sempre respeitando o período e os filtros aplicados.
- Receita por produto Não existe um relatório único de receita por produto: você vê a receita de um produto na aba Financeiro dele e compara vários produtos exportando as transações da loja.
- Nota fiscal: como emitir fora da Evob A Evob não emite nota fiscal nem se conecta a emissores, então a nota é emitida no seu sistema fiscal a partir das transações exportadas do admin.
- Afiliados: ranking de cadastro e de transações O admin mostra dois rankings de afiliados, um de cadastros e outro de compras feitas com código de afiliado, para você saber quem mais indica; ele não calcula nem paga comissão.