Conciliação bancária
Conciliar o extrato bancário com o histórico de saldo confirma que cada repasse chegou corretamente.
Onde acessar
Loja > Financeiro > Saldo > HistóricoO que é conciliação bancária neste contexto
Conciliação bancária é o processo de comparar o extrato da conta bancária com o histórico de repasses da evob para garantir que:
- Todo repasse programado chegou à conta
- Nenhum repasse chegou com valor diferente do esperado
- Deduções (taxas, chargebacks, antecipações) estão refletidas corretamente
Fluxo de conciliação recomendado
``` Histórico de Saldo (evob) ↓ exportar CSV Planilha de Repasses Esperados ↓ comparar Extrato Bancário (banco) ↓ identificar divergências Investigar e Documentar ```
Passo a passo mensal
- Exportar histórico de saldo — acesse Financeiro > Saldo > Histórico, filtre pelo mês e exporte CSV
- Filtrar repasses — no CSV, filtre a coluna `tipo` por "Repasse" e "Saque"
- Abrir extrato bancário — baixe o extrato do mesmo período no internet banking
- Cruzar linha a linha — para cada repasse no CSV, encontre o crédito correspondente no extrato
- Registrar divergências — qualquer repasse sem crédito correspondente ou com valor diferente
- Investigar divergências — use o ID da transação para rastrear no painel
O que cada evento do histórico representa
| Tipo de evento | Impacto no extrato | |---|---| | Repasse | Crédito na conta bancária | | Saque solicitado | Crédito na conta bancária | | Taxa de gateway | Dedução antes do repasse — não aparece separado no extrato | | Chargeback debitado | Débito na conta ou dedução do saldo | | Antecipação concluída | Crédito na conta com data anterior ao normal | | Custo de antecipação | Dedução visível no histórico mas não no extrato separado |
Prazo entre repasse e crédito bancário
| Método de pagamento do aluno | Prazo de repasse para a loja | |---|---| | Cartão de crédito | D+30 a D+32 da data da venda | | Pix | D+1 (dia útil seguinte) | | Boleto | D+3 após compensação | | Com antecipação solicitada | Conforme data configurada na antecipação |
Boas práticas
✅ Faça
- Concilie mensalmente, no máximo até o dia 10 do mês seguinte — lançamentos antigos são mais difíceis de rastrear e alguns têm prazo de contestação
- Mantenha um arquivo de conciliação por mês com as colunas: data esperada, valor esperado, data crédito extrato, valor crédito extrato, status (OK / Divergente)
- Documente cada divergência encontrada mesmo que resolvida — histórico de divergências ajuda a identificar padrões e facilita auditorias
❌ Não faça
- Conciliar apenas pelo valor total do mês — isso esconde repasses com valores errados que por acaso somam o mesmo total
- Ignorar divergências pequenas (ex: R$ 0,01 de diferença) — podem indicar erro de arredondamento sistemático que acumula ao longo do tempo
- Usar o DRE como base de conciliação bancária — o DRE usa data de transação; a conciliação usa data de liquidação; as bases são diferentes
Erros comuns
"Há um crédito no extrato que não encontro no histórico de saldo"
Pode ser uma antecipação processada fora do ciclo normal, um repasse de período anterior que chegou com atraso, ou um crédito de outra fonte. Anote o valor e a data e verifique com o CS usando o ID do crédito se disponível.
"Um repasse do histórico não chegou na conta"
Primeiro, verifique se o prazo ainda não venceu — cartão pode levar até D+32. Se o prazo passou, acesse Financeiro > Saldo > Repasses e copie o ID do repasse. Entre em contato com o CS com esse ID — permite rastrear no gateway.
"O valor do repasse chegou menor do que o esperado"
A diferença pode ser chargeback deduzido, custo de antecipação ou ajuste de período anterior. Verifique o histórico de saldo na data correspondente e compare cada evento do dia com o valor que chegou.
"Preciso conciliar meses anteriores que não foram conciliados"
Exporte o histórico por mês (período personalizado) e o extrato bancário correspondente. Para meses com muitas transações, use a função PROCV do Excel para cruzar pelo valor e data automaticamente. A conciliação retroativa pode ser trabalhosa mas é válida para fins contábeis.
Próximos passos
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